Nos services
Un travail qui assure la cohérence des décisions.
Allister Team propose une gamme de services de family office pour soutenir un cadre plus large, afin que chaque client puisse agir avec des priorités plus claires et une meilleure continuité.
Un modèle de service doit améliorer la qualité des décisions, et pas seulement l'éventail des tâches couvertes.
Conception de la politique d'investissement
C'est par la politique que le travail commence.
Allister Team aide les familles à définir le rôle du capital, le niveau de risque acceptable, le degré de liquidité à maintenir et les contraintes à respecter. Cette politique sert ensuite de base aux décisions de portefeuille, aux discussions de révision et à tout ajustement futur.
Ce travail comprend généralement :
- Définir l’objectif du capital au sein de la structure familiale.
- Établir des paramètres de risque viables dans la pratique.
- La fixation de seuils de liquidité en fonction des besoins de dépenses ou des engagements futurs.
- L’identification des contraintes liées à la juridiction, à la fiscalité ou aux structures de propriété.
- La création d’une base stratégique pour les révisions et ajustements futurs.
Une base d'action plus solide.
Lorsque la stratégie est claire, les discussions deviennent plus productives. Il devient plus facile d’évaluer si une nouvelle idée a sa place dans le portefeuille, si un risque doit être réduit ou si un changement dans la situation familiale nécessite une modification de l’allocation.
Construction du portefeuille et sélection des gestionnaires
Nous construisons des portefeuilles en accordant une attention particulière à l’adéquation.
Cela implique de comprendre le rôle de chaque allocation, l’interaction entre les expositions, le profil de liquidité de l’ensemble du compte et l’impact concret de la fiscalité. Nous nous appuyons à la fois sur notre propre jugement en matière d’investissement et sur des recherches menées par des gestionnaires externes lorsque cela améliore l’accès ou la spécialisation.
Les domaines d’intérêt comprennent :
- Conception de l’allocation de base.
- Expositions aux marchés publics.
- Opportunités sur les marchés privés lorsque l’adéquation et le timing justifient leur inclusion.
- Examen et sélection des gestionnaires externes.
- Évaluation continue du rôle, des chevauchements et de l’adéquation.
Des critères de sélection rigoureux.
Chez Allister Team, nous avons constaté que l’accès importe moins que l’adéquation. Un investissement trouve sa place lorsqu’il renforce le portefeuille dans son ensemble et correspond aux besoins réels de la famille. Nous privilégions un processus sélectif plutôt qu’un large éventail d’options.
Gestion du capital et des actifs
La gestion continue ne se limite pas à la simple observation des marchés.
Une gestion du capital et des actifs dédiée et proactive nécessite un examen régulier des allocations, des besoins de trésorerie, de la structure des comptes et des choix de mise en œuvre, afin que le patrimoine reste adapté à la situation actuelle de la famille plutôt qu’à un ensemble d’hypothèses obsolètes.
Ce travail peut impliquer :
- Un rééquilibrage lorsque les expositions se sont décalées.
- L’examen des réserves de liquidités.
- La réévaluation de l’adéquation des avoirs privés.
- Le suivi des choix de mise en œuvre.
- L’ajustement de la pondération du portefeuille lorsque les conditions ont sensiblement changé.
Une attention particulière aux résultats après impôts.
Le poids de la fiscalité a un effet direct sur les résultats nets. Une conception de portefeuille tenant compte de la fiscalité résiste à l’épreuve du temps, et c’est un investissement rentable pour l’avenir de nos clients. Garder une vue d’ensemble du paysage fiscal fait partie d’une gestion de portefeuille rigoureuse.
Planification de la liquidité et révision de l’allocation
La liquidité mérite une attention particulière.
Les familles peuvent avoir besoin de capitaux pour des intérêts commerciaux, des biens immobiliers, des engagements philanthropiques, des dépenses personnelles ou des opportunités de planification qui se présentent sans préavis. Un portefeuille doit être préparé à cette réalité.
Nous examinons les besoins de liquidité dans le cadre de la répartition des actifs, et non comme une réflexion après coup. Cela permet de mieux gérer le rythme lorsque les marchés sont instables et donne à la famille une plus grande marge de manœuvre pour réagir sans être contrainte de prendre des décisions moins judicieuses.
Des portefeuilles bien préparés permettent de faire de meilleurs choix.
Une famille qui dispose d’une marge de manœuvre est mieux placée qu’une famille contrainte d’agir. C’est l’un des avantages pratiques d’intégrer la planification de la liquidité à la conception du portefeuille.
Coordination avec les conseillers juridiques, fiscaux et successoraux
Rares sont les décisions familiales importantes qui relèvent exclusivement du portefeuille.
Les structures de propriété, l’exposition fiscale, les fiducies, la planification successorale et les questions transfrontalières influencent toutes la suite des événements. Allister Team travaille en collaboration avec les conseillers externes de la famille, afin que ces discussions suivent une voie plus cohérente.
Certaines questions requièrent une expertise hautement spécialisée. Cela peut concerner la fiscalité transfrontalière, les structures de fiducie, la mise en œuvre successorale ou la planification autour d’entités privées. Nous faisons appel à des spécialistes externes de notre réseau lorsque la situation l’exige, en gardant toujours à l’esprit l’orientation générale de la famille.
Cette coordination porte souvent sur :
- Planification successorale et de la succession.
- Structures de fiducie et de propriété.
- Questions fiscales transfrontalières.
- Événements générateurs de liquidités.
- Transmissions d’entreprises familiales.
- Problèmes de timing entre la planification et la mise en œuvre.
Un meilleur enchaînement des étapes, moins de décalages.
L’ordre dans lequel les décisions sont prises peut modifier le résultat. Nous aidons à identifier ce qui doit être fait en premier, ce qui peut attendre, et où une étape de planification peut en affecter une autre, en collaboration avec les experts capables de mettre en œuvre les bonnes décisions de manière efficace.
Gouvernance familiale multigénérationnelle
À mesure que les familles s’agrandissent, le nombre de décisions augmente.
L’administration, la communication, la tenue des registres, l’éducation et les actifs communs nécessitent tous une structure plus réfléchie. L’objectif de notre travail de gouvernance est de maintenir l’organisation de ces éléments mobiles et d’offrir aux membres de la famille un moyen plus clair de participer.
Nous aidons nos clients à mettre en place des cadres pratiques qui s’adaptent à la façon dont la famille vit, se réunit et prend des décisions, plutôt que d’imposer une structure trop formelle et difficile à maintenir.
Ce travail comprend souvent :
- Structures de réunions familiales.
- Coordination administrative.
- Soutien à l’administration des successions et des fiducies.
- Formation et orientation familiales.
- Coordination de type conciergerie.
- Patrimoine lié aux passions et collections.
- Organisation des documents et des archives.
Une gouvernance au service de la vie quotidienne.
Une bonne gouvernance doit faciliter la vie quotidienne, et non la compliquer. Les structures les plus efficaces de Allister Team sont celles qui sont suffisamment souples pour s’adapter à toutes les circonstances et suffisamment stables pour accompagner les transitions.
Accompagnement en matière de planification successorale
La planification successorale ne se limite pas au transfert de patrimoine. Elle concerne également la structure, le calendrier, la communication et la préparation nécessaire aux responsabilités futures. Notre rôle est de faciliter ces discussions en coordination avec les conseillers chargés de la mise en œuvre juridique et successorale.
Ce soutien peut inclure :
- Clarifier comment le capital est censé fonctionner au fil du temps.
- Se préparer aux changements en matière de supervision ou de responsabilité.
- Soutenir les structures de réunion autour des décisions futures.
- Relier la politique d’investissement à la planification familiale à plus long terme.
- Aider à maintenir la continuité entre les décisions actuelles et les obligations futures.
La continuité nécessite une structure.
Les familles tirent souvent profit d’un rythme plus clair concernant les responsabilités et les décisions futures. Le cas échéant, nous contribuons à soutenir cette continuité par le biais de la documentation, de la cadence des réunions et de la rigueur de la politique d’investissement.